Status de crédito de volta ao CRM

Cada linha carrega o id que o destino reconhece: id do lead ou do contato no CRM, card_id no Pipefy, id do negócio no Pipedrive, e-mail ou CPF onde o destino só aceita isso. Ids lidos como número chegam como '123.0': converta para texto e tire o sufixo. CNPJ e CPF só com dígitos e zeros à esquerda (14 e 11 posições).

Decida o objeto antes de montar: contrato vai para o negócio, parcela para um objeto de parcela, resumo do cliente para o contato. Se o contato tem vários contratos, mande para o contato um resumo (contrato mais recente, maior atraso, total em aberto) e o detalhe para o objeto de contrato. Quando cliente e lead existem para a mesma pessoa, o cliente prevalece.

Contrato com valor em aberto igual a zero é Quitado, independentemente da faixa de atraso que o core ainda carrega. Fora isso, vale a faixa de atraso atual, o atraso máximo da vida do contrato vai em campo separado, e FPD vai como sim ou não, nunca como 1.0.

Dias de atraso, faixa e FPD que vão para o CRM saem da mesma tabela do aging e da PDD, não de um cálculo novo no export. Assim o número que o consultor vê bate com o do comitê de risco.

Cada destino tem o seu formato: um CRM aceitou datas só como dd-mm-aaaa, a propriedade de data do HubSpot espera aaaa-mm-dd, planilhas brasileiras querem vírgula decimal. Formate numa view de exportação por destino e mantenha a tabela de carteira com tipos de verdade (data, número).

Toda lista que alimenta uma régua tem a regra escrita. Exemplo real de pré-aprovados: proposta com retorno do parceiro que não foi negado e que já saiu de documentos pendentes e de em análise. Pedido sem retorno do parceiro vai para uma lista de exceção para alguém olhar, nunca para a régua.

Tags de segmentação seguem um padrão fixo em minúsculas, com espaço trocado por underline: origem, campanha com data (por exemplo, nps_<originador>_<aaaammdd>) e uma tag do ano. Só entra quem cumpre a condição, como desembolso concluído para a pesquisa de NPS.

Para WhatsApp, junte numa mensagem só todas as linhas de um destinatário (o assessor ou o consultor), uma frase por cliente, com texto padrão para campo vazio ('(sem nome)') e valor formatado. O destinatário é o id do contato na ferramenta de mensageria, filtrado pela tag do time.

Toda exportação nasce numa versão de homologação, que escreve numa conta ou num funil de teste, e só depois ganha a versão de produção. Criação de negócio aponta para o funil e a etapa pelo id, buscado antes, e cada envio grava um log para não criar o mesmo registro duas vezes.